【大分】リベ大で40代主婦が家計改善！NISAまたは、積立NISAを開設

みゆき

こんにちは、みゆきです。
私は、2019年10月頃から毎日リベ大YouTubeで学び始めました。
2018年５月頃からリベ大YouTube「お金の大学」をスタートした『両学長』さん！
その教えを実践した結果、2022年は『防御貯金・保険最小掛け捨てのみ、住宅ローン完済・S&P500株投資・ブログ副業』もできるようになりました(^^）
子どもには金融知識をもって『楽しく豊かな人生』を歩んでほしいものです

【NISA、つみたてNISAはどちらがいいの？】

運用利益に対して非課税になります！

	非課税枠（１年間）	運用期間	投資商品
NISA	120万円まで	5年間	商品がすくない
つみたてNISA	40万円まで	20年間	商品がさらに少ない

月々３万円を投資すると考えると「つみたてNISA」が良いでしょう

Contents

NISAと積み立てNISAのどちらか一つ利用可！
NISAは日本に住む20歳以上ならだれでもOK
積み立てNISAのデメリットは？
NISA制度はこれからも改定あり！
まとめ
おまけ：学んで私が変わったこと

NISAと積み立てNISAのどちらか一つ利用可！

みゆき

NISAと積み立てNISAってどちらがいいかわからない！
投資のことも良く分からない状態だと、混乱しますよね

【ネット証券口座を開設すると、NISAとつみたてNISA口座の選択ができる】

月々33000円以内の積立予定なら、「積み立てNISA」の一択です！

みゆき

ちなみに、一度NISA口座を開くと翌年まで「積み立てNISA」へ変更できません。
NISAの１年間とは、１月１日~12月31日のことなので、非課税枠もこの期間で考えましょう

NISAは日本に住む20歳以上ならだれでもOK

みゆき

NISAと「積み立てNISA」では選べる投資商品が決まっています

◎	NISA口座＋一般口座・特定口座
◎	つみたてNISA＋一般口座・特定口座
×	NISA＋つみたてNISA口座

NISA枠を使い切って、さらに投資をしたい場合は「一般口座・特定口座」を使いましょう。

【投資商品】は、どれを選択するか？がとても重要です！

積み立てNISAのデメリットは？

みゆき

S&P500連動の投資商品が多すぎる・・・自分で判断してる？

【積み立てNISAの投資商品】

金融庁が厳選した投資商品を取り扱っているので、リスクは低く抑えられている

S&P500連動の投資商品は「窓口」「ネット」で多く販売されています！

手数料が低い「ネット（スマホ）」で商品を購入しましょう

実は、徹底比較していくとこんな違いがあるなんて驚きますね。

投資の勉強をせずに「投資商品」を購入するリスクを知っておくだけで騙されずに済みます

NISA制度はこれからも改定あり！

みゆき

実は2014年からはじまったNISA制度は、改正が検討されています。
とてもお得な制度なので、使いこなす側になりましょう

まとめ

【NISA、つみたてNISAはどちらが良い】

運用利益に対して非課税です

	非課税枠（１年間）	運用期間	投資商品
NISA	120万円まで	5年間	商品がすくない
つみたてNISA	40万円まで	20年間	商品がさらに少ない